以下内容为某知名彩票公司风控部门的“监控策略”，一共九大条，从不同维度鉴别异常账号，以及对应的处理方法。
另外，请看第六条，第11小则，简直6到不行

绝密资料！！！

风控部交易监控策略

总则

第一条  目的

旨在通过制订及实施“风控策略”，加强集团整体风控能力，减少欺诈损失，风险管控项目包括：客户高盈利、存提款交易、代理及代理下线管理、异常交易监控等；

同时，通过制订特批政策，给予各部门操作指引，用以处理不符合要求客户的各项业务；

第二条  适用部门

管理层、事业部、风控部、客服部、结算部、电销部等；

第三条  更新频次

每季度跟进风险数据，对各项策略进行回顾及优化；

第四条  发布原则

每一次的策略、规则调整，需风控总监批准（签文/邮件等）后，方可上线使用；

策略和规则

第五条  高盈利报警策略

当客户一定时间内，盈利超过一定的金额或倍数，根据如下策略进行监控；

（一）    彩票类：

1.  即时：

1.1      同一项目，连续盈利超过5期；

1.2      单笔盈利超过2000；

1.3      单笔盈利倍数超过10倍；

2.  定时：

2.1      连续3天均盈利，且累计盈利金额超过5000；

2.2      各类彩票、KENO盈利倍数超过1倍（8小时）；

2.3      全平台盈利倍数超过2倍（8小时）；

2.4      全平台盈利倍数超过2倍（15天）；

（二）    非彩票类：

1.  即时：

1.1      同一项目，连续盈利超过7期；

1.2      单笔盈利超过2000；

1.3      单笔盈利倍数超过2倍；

2.  定时：

2.1      连续3天均盈利，且累计盈利金额超过20000；

2.2      体育平台盈利倍数超过3倍（8小时）；

2.3      娱乐场平台、小游戏（老虎机）盈利倍数超过2倍（8小时）；

2.4      全平台盈利倍数超过3倍（8小时）；

2.5      全平台盈利倍数超过3倍（15天）；

第六条  存提款策略

当客户存提款出现如下状况，需要进行人工审核及监控；

1.  客户申请提款，账户为“负值”；

2.  客户申请活动红利后的第一笔提款；

3.  客户申请提款，流水未达到提款标准；

4.  当日单笔提款金额超过3000，或当日累计提款金额超过50000；

5.  客户申请提款，客户属性为“非正常”，例如：“高盈利”、“异常交易”、“冻结”、等；

6.  客户申请提款，设备或IP或银行卡在黑名单内；

7.  客户提款时，银行卡对应不同客户姓名；

8.  新客户申请存款，24小时内，获取3张及以上银行卡，但未成功存款；

9.  新客户申请存款，连续5次及以上取消存款申请，但未成功存款；

10. 客户累计存款成功率低于30%，且存款金额低于5000；

11. 福建地区客户，仅提供“银行卡”存款方式，不支持“在线支付”；

12. 相同“存款编号”，申请存款金额、实际到帐金额、主账户添加金额均不一致；

第七条  异常交易策略

当客户投注交易中出现如下状况，需要进行人工审核及监控；

1.  同IP同设备，不同账户，投注同一项目，相同金额，相反号码；

2.  登录IP地址，投注IP地址，身份证所在地及银行卡所在地均不相同；

3.  24小时内，平均单笔投注额大于近15天累计平均单笔投注额1倍；

4.  24小时内，10次及以上，主账户与分账户转入及转出操作，但未进行投注；

5.  同IP同设备，同一时间，连续登录多个账户，并进行投注；

6.  24小时内，同IP同设备，连续登录多个账户，均登录失败；

7.  同IP同设备，相同银行卡姓名，或相同手机号码，或相同邮箱，对应不同用户名，均申请红利；

8.  不同IP不同设备，相同银行卡卡号，或相同手机号码，或相同邮箱，对应不同用户名，均申请红利；

9.  不同IP不同设备，不同账户，连续3期及以上，投注同一项目，相同金额，相反号码；

10.  单一账户，投注中奖概率超过70%；

第八条  代理及代理下线管理策略

当代理或代理下线出现如下状况，需要进行人工审核及监控；

1.  代理及代理下线账户出现“负值”；

2.  被冻结账户的下线累计达到10人，或占总下线占比30%及以上（代理）；

3.  24小时内，代理的新注册下线人数超过20人但存款人数低于5人（代理）；

4.  相同银行卡、相同姓名、相同邮箱、相同手机注册多个代理账户（代理）；

5.  24小时内，盈利排名前20名或盈利超过2万及以上的代理下线客户；

6.  累计15天内，盈利排名前20名或盈利超过5万及以上的代理下线客户；

7.  不同代理下线，同IP同设备，投注同一项目，相同金额，相反号码；

第九条  特批策略

特批业务包括：客户提款、信息修改、红利添加、账户解冻、黑名单剔除等；

当满足以下任意3条以上条件，可发起特批申请：

1.  客户通过实名验证，例如：手机、邮箱认证，且未注册多个账户；

2.  提供身份证明文件原件彩色扫描件以及手举身份证明文件的照片；

3.  提供有效的地址证明，例如：户口簿、最近一个月水电煤/手机账单等；

4.  提供详细说明，解释不符合要求的原因；

5.  同IP、同设备等关联账户投注无异常；

6.  存款金额达到添加红利标准；

7.  过去3个月内未出现在“异常交易名单内”；

8.  连续3个月登录平台，并进行存款及投注；

9.  推荐3个及以上的存款客户；

10.  一个月内发展不少于个真实存款客户（总代/一级代理）；

11.  CEO、总监等高管批示；